Как риэлтору защитить себя от недобросовестных клиентов


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Все чаще и чаще представители риэлторских компаний сталкиваются с недобросовестными клиентами. Учитывая, что размещение информации о продаже объекта недвижимости без заключения соответствующего договора с ее владельцем довольно распространенная практика, по просьбе руководства ГРМО мы решили подробно рассмотреть эту ситуацию с юридической точки зрения, а также предложить механизм защиты риэлторов от недобросовестных клиентов. Суть дела: В ноябре г. В ходе разговора сотрудником были выяснены условия продажи квартиры. Продавец квартиры сообщил, что продавать квартиру будет через то агентство недвижимости, которое найдет покупателя на его квартиру.

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Договор с агентством недвижимости. Как защитить риэлтора и сохранить клиента. webdorf.ruер

Как обманывают риэлторы – 28 схем мошенников в 2019


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Сделки с недвижимым имуществом не так просто осуществить: помимо поиска продавцов или покупателей, проверки их добросовестности, подготовки документов, права собственности ещё надо зарегистрировать в государственных органах. Именно поэтому гражданам не так легко справиться с данной задачей самостоятельно, и они обращаются за помощью к специалистам в сфере недвижимости. Но тут главное не прогадать и не попасть в руки мошенников и чёрных риэлторов, — которые работают исключительно в своих интересах, и не всегда действуют в рамках закона.

Как обезопасить себя от деятельности недобросовестных риэлторов и защитить свои интересы? Прежде всего, обращаться за помощью сопровождения сделки с недвижимостью следует в крупные и проверенные риэлтерские агентства. Мелкие компании не всегда могут подтвердить свою компетенцию на рынке недвижимости, также чаще всего в небольших фирмах осуществляют свою деятельность именно чёрные риэлторы.

Поэтому прежде чем доверить свои интересы указанным специалистам, необходимо собрать как можно больше информации о них. Все отношения с риэлторами следует оформлять договором на оказание услуг: в нём необходимо прописать перечень обязанностей компании, сумму вознаграждения, сроки исполнения обязательств, а также права клиента. Именно такой договор поможет защитить свои интересы лицу, пострадавшему от действий риэлторов.

Если действия риэлтора вызывают у лица какие-либо сомнения, есть возможность обратиться к юристу для получения консультации о правомерности действий специалиста. Также на юридическую консультацию можно представить все документы, что даёт на подпись риэлтор — таким образом, можно перестраховаться и быть уверенным в своей безопасности. Если же всё же гражданин каким-либо образом пострадал от действий риэлторов, он может обратиться в компанию для решения вопроса.

Написать жалобу, попросить сотрудников зарегистрировать её и ждать ответа. Если же риэлтерское агентство никак не реагирует на жалобу клиента, ему стоит составить заявление в суд для защиты своих интересов. Составить исковое заявление можно либо самостоятельно, либо обратиться за помощью к юристу, который будет представлять интересы пострадавшего лица.

К исковому заявлению обязательно следует приложить договор об оказании услуг, зарегистрированную жалобу, а также документы, которые подтверждали бы факт неправомерных действий риэлтора. Исход судебного дела зависит от наличия доказательств вины агентства, а правовых последствий для потерпевшего, от размера понесённых им убытков. Оказывается, риэлтер не всегда прав. И с ним можно аргументировано поспорить, и иногда даже этот спор выиграть и сэкономить свои деньги.

Так, недавно в одной из столичных риэлтерских компаний, конфликтная комиссия приняла решение в пользу клиента о снижении размера комиссионных. Покупатель обнаружил, что в квартире, которую он намеревался приобрести, повреждена электропроводка. При детальном осмотре помещения, клиент выяснил, что в квартире произошел залив кровли и проживать в ней без проведения ремонта, требующего значительных материальных затрат, невозможно.

Он также заявил, что не был предупрежден риэлтером о повреждении электропроводки. Члены примирительной комиссии расценили залив квартиры как обстоятельство, за которое ни одна из сторон не отвечает, но к тому факту, что с клиентом не было подписано уведомление об имеющихся в помещении недостатках, отнеслась негативно и посчитала его просчетом в работе эксперта. Руководству компании было рекомендовано компенсировать клиенту предстоящие затраты за счет снижения суммы комиссионного вознаграждения.

Сегодня у вас есть возможность узнать, что же такое конфликтная комиссия и как она работает. Несмотря на то, что эти комиссии носят различные названия конфликтные, претензионные, примирительные цели и задачи у всех едины — устранение недоразумений, поиск компромисса между агентством и клиентом.

В любом бизнесе, связанном с продажами услуг, практически невозможно обойтись без конфликтных ситуаций. Качество предоставляемой услуги — величина относительная, и в музее мер и весов ее не найти. Непонимание может возникнуть по любому поводу: завышенной или заниженной, по мнению клиента, цены объекта недвижимости, размера комиссионных, объема предоставляемых услуг.

Кроме того, привести к конфликту может любое нарушение диалога. Иногда клиент выражается недостаточно определенно и ясно, что влечет недоразумения при совершении сделки. И, как следствие, вопросы со стороны клиенты после ее завершения. Бывает, покупателю кажется, что его слушают не внимательно, у него возникают чувства враждебности или осуждения, которые могут и вовсе привести к прекращению сотрудничества.

Для тех немногих солидных московских компаний, которые уже не первый год работают на рынке недвижимости, важны, прежде всего, клиенты, а значит — и доброе имя корпорации, которое складывается из их отзывов, поэтому неудивительно, что инициатива возникновения комиссий исходила непосредственно от самих агентств.

Состав конфликтных комиссий везде практически идентичен. В числе постоянных членов — председатель комиссии, его заместитель и секретарь. Помимо них приглашаются двое-трое независимых представителей различных подразделений компании, совершенно не заинтересованных в споре. Процедура возбуждения и рассмотрения жалоб тоже примерно одинакова. Сначала клиент подает в комиссию на имя председателя заявление, в котором подробно излагает причины возникшего конфликта и обоснование своих требований.

В процессе изучения дела каждая сторона выслушивается комиссией отдельно. Первым приглашается заявитель и рассматривается его жалоба, потом оппонент заявителя и все остальные заинтересованные в споре лица. Только после того, как выскажутся все участники спора и будут рассмотрены все предъявленные ими документы, выносится решение.

Если клиент не согласен с вердиктом, он может подать апелляцию на имя председателя комиссии или же обратиться с жалобой в комитет по защите прав потребителей в МАГР.

В этой компании она существует уже пять лет. За это время накоплен богатый дипломатический опыт по работе с клиентами. Обращает на себя внимание и неслучайно выбранное название — примирительная. Именно поэтому принципиальными моментами в работе комиссии является примирение спорящих сторон, достижение понимания как способа ведения цивилизованной дискуссии. Возглавляет ее опытный юрист Софья Федяева.

В течение трехлетней работы комиссии, многое изменилось: расширился ее состав, и теперь на заседаниях присутствуют несколько директоров отделений, а накопленный опыт по работе с клиентами позволяет разрешить большинство конфликтов еще на стадии телефонного разговора. Эксперты комиссии пытаются не столько примирить клиента с компанией, сколько выяснить причины претензий, предотвратить конфликт на начальной стадии.

В среднем рассматривается около 50 жалоб в год, среди которых лидирующие позиции занимают сделки по купле — продаже. Не уступают им финансовые претензии, и совсем небольшое число споров приходится на личностные конфликты, когда клиент не доволен качеством работы риэлтора. Таким образом, деятельность комитета, который многие годы решал эти проблемы для всех риелторских компаний, послужила моделью для возникновения комиссии в Бесте. Условно конфликты делят на личностные и производственные.

Каждый месяц претензионная комиссия принимает на рассмотрение одну — две жалобы. Случаи, когда компромисс между компанией и клиентом все-таки не найден единичны, но тем не менее они есть. Следующей инстанцией, куда клиент имеет право подать жалобу, становится Комитет по защите прав потребителей МАГРа. В состав Комитета входят семь директоров агентств недвижимости. Все претензии рассматриваются Комитетом согласно принятому еще в г. Стандарту практики и кодексу этики.

Отказом для урегулирования конфликта могут послужить три момента. В случае если одна из сторон является риэлтором или частным посредником, который вступил в договорные отношения с риэлтором, действуя не в своих интересах, а в интересах клиента, но при этом подписывал документы как физическое лицо. Во-вторых, если клиент находится в действующих договорных отношениях с риэлтором, то есть не допускается использование клиентом Комитета в качестве механизма давления на риэлтора с тем, чтобы изменить какие-то пункты договора, добиться от риэлтора каких-нибудь уступок.

В-третьих, если клиент уже обратился в суд. Единственное исключение делается только тогда, когда есть основание полагать, что в ходе заседания Комитета будет достигнуто мировое соглашение, которое позволит прекратить дальнейшие судебные тяжбы сторон. По статистике, из человек, которые обращаются в Комитет с претензиями, половина споров заканчивается примирительными соглашениями.

При таком повороте дела, человеку в Комитете объясняют, что суд при разбирательстве руководствуется исключительно действующим законодательством, а не кодексом этики.

Заодно рассказывают, как будет проходить процедура рассмотрения и перспективы удачного исхода дела. Иногда Комитета выносит решение не в пользу агентства недвижимости. В таком случае, компания должна сделать выводы во избежание повторения подобных конфликтных ситуаций, а также удовлетворить все требования клиента. Продажа и покупка недвижимости в нашей стране очень часто связана с различными формами мошенничества. Можно легко потерять солидную сумму денег, а то и вовсе остаться без жилья.

Ситуация усугубляется еще и тем фактом, что в России до сих пор риэлторская деятельность не регулируется ни одним законом. Но на этом дело остановилось, и в настоящее время отношения между клиентом и риэлтором регулируются Законом о защите прав потребителей, гражданским кодексом и непосредственно договором.

В данной статье мы рассмотрим самые распространенные способы мошенничества и обмана со стороны риэлторов, а также нарушение прав потребителей в сфере купли-продажи недвижимости и способы защиты этих прав.

И так, вы решили продать свою недвижимость, и обратились за помощью в риэлторскую компанию или фирму за помощью. Обман может начаться с того, что вам объявят искаженную информацию о стоимости вашей недвижимости. Например, если стоимость вашей квартиры составляет 5млн. Для чего это делается? Чем большую стоимость называет вам посредник риэлтор , тем больше вероятность, что вы выберите именно эту фирму и ее услуги. Первое время ваша недвижимость действительно будет выставлена на продажу по названной цене, но потом вам объявят о необходимости снизить цену, иначе вашу недвижимость не продать.

В итоге, агентство заполучило вас в качестве клиента, но изначально обещанную сумму за свою квартиру вы не получите. При подписании договора на оказание риэлторских услуг прописывается пункт, в котором вы обязуетесь передать оригиналы документов на недвижимость компании. Это гарантирует риэлторской фирме то, что вы не сможете уйти в другую компанию, и подчинитесь любым условиям риэлтора. Вас же наличие такого пункта в договоре связывает по рукам и ногам, лишая права выбора другого агентства недвижимости, если данное вас не устраивает.

Еще один из способов обмана — это получение аванса за предстоящее выполнение услуг, которые риэлтором могут быть и не исполнены. В наше время мало кто требует аванс за свою работу, поэтому, если риэлторская фирма или риэлтор настаивают на внесении аванса, то держитесь от них подальше. Следующий способ обмана попадает под уголовную ответственность, и заключается в продаже недвижимости по поддельным документам: доверенность, завещание и т.

Случается и такое, что законные собственники недвижимости уезжают на отдых, и от их имени подделывается доверенность на право продажи и получение денежных средств за недвижимость от имени собственника. По возвращении с отдыха законные и новые жильцы встретятся в данной квартире, и встреча будет далеко не приятной.

Не подписывайте доверенность на право распоряжения вашим имуществом от вашего имени риэлторами или иными третьими лицами. Перед покупкой недвижимости тщательно проверяйте все документы: свидетельства о регистрации права на данное жилье, договора дарения, купли-продажи, мены, свидетельства о праве наследования, решения и определения суда и т.

Проверьте документы на происхождение, сверьте паспортные данные. Тщательно изучайте договор, прежде чем его подписать, а лучше проконсультируйтесь с юристом. Если вы почувствовали, что ваши потребительские права нарушены, либо на вас оказывается давление со стороны риэлторов, и вы имеете тому доказательства, то вы можете обратиться в примирительную комиссию с целью найти компромисс. В состав данной комиссии по рассмотрению жалоб на риэлторские агентства входит председатель, заместитель и секретарь.

Также приглашают несколько сотрудников фирмы, не заинтересованных в данном споре. Вы подаете заявление, где излагаете суть конфликта и свои требования.

Цикл статей "Вся правда о риэлторах"

В силу ограниченного времени мероприятия, депутат не смог ответить на все вопросы в прямом эфире. Публикуем ответы Дмитрия Ушакова. Мельситова Евгения: Кто будет обучать риэлторов? Вы указываете условие аттестации — наличие профобразования в области агентской деятельности. Проверка квалификации будет проводиться в форме квалификационного экзамена. Соответствующий порядок проведения экзамена, круг вопросов будет разработан соответствующим органом исполнительной власти. Караваева Елена Михайловна: Здравствуйте, ознакомились с предложенным Вами законопроектом, наш вопрос касается статьи 10 документа.

Как защитить себя от обмана со стороны риелторов Так вы точно не ошибетесь с ценой, а недобросовестные риелторы не смогут обмануть вас, . "Часто риэлторы обманывают своих клиентов" - странное заявление.

Как обезопасить себя от нечестных риэлторов?

Время черных риэлторов ушло в прошлое, так как закон постарался обезопасить продавцов и покупателей недвижимости. А вот защитить труд риэлтора, которого обманули клиенты, не так просто. Все дело в том, что очень трудно доказать в суде, что услуги были оказаны в полной мере, а клиент не рассчитался за них. Сегодня мы поговорим о финансовой безопасности риэлторов. Агентства недвижимости, которые давно работают на рынке, поняли, что без плотного сотрудничества с юристами не обойтись. Некоторые компании держат штатного юриста, другие находятся на аутсорсе. Однако суть от этого не меняется — перед тем как брать в работу объект или клиента, они тщательно прорабатывают договор.

Куда пожаловаться на риэлтора

Не знаю, наверное пост-вопрос. Который не дает мне покоя вот уже второй день. Ну, нет ответа были случаи, когда коллеги искали квартиру для себя. Я была только рада. Дурацкое мое, да , мы коллеги!

Проверить квартиранта или арендодателя можно на mainton.

Как риэлтору обезопасить себя от недобросовестного клиента

Регистрация Вход. Ответы Mail. Вопросы - лидеры Служба в армии 1 ставка. В военкомате поствили категорию Б3 с таким зрением фото. Верно ли это и что делать? Обязаны ли родные люди заботиться о больных родственниках?

Продавали за шестьдесят, а купили за восемьдесят

Это не просто риэлтор более чем с двадцатилетним стажем, стоявший у истоков российского рынка недвижимости. Как не стать жертвой мошенников на рынке недвижимости Пожалуй, это самые распространенные способы на рынке вторичного жилья. Аферисты находят объявление о сдаче квартиры или дома, арендуют жилье на месяц или дольше, подделывают документы и выставляют объект на продажу, выдавая себя за собственников. Юридическое сопровождение сделок с недвижимостью Юридическое сопровождение сделок с недвижимостью необходимо для того, чтобы защитить материальные интересы сторон, обеспечить законность сделки, правильно оформить все документы и передать недвижимость новому собственнику в установленном законом порядке. Риэлтерские конторы не всегда справляются с этими задачами, и может потребоваться привлечение стороннего юриста. Помощь юриста может потребоваться при любых сделках с недвижимостью, даже на первый взгляд самых простых. Опасные квартиры Рынок недвижимости всегда привлекал мошенников. Есть много способов отнять деньги у покупателей или не выполнить условия договора, и практически всегда жертвам жульничества стоит винить в случившемся прежде всего себя: собственную невнимательность, недостаточную осведомленность, излишнюю доверчивость.

Все чаще и чаще представители риэлторских компаний сталкиваются с недобросовестными клиентами. Об одном из таких случаев мы.

Как выгодно продать квартиру, дом или офис? Актуальность услуг риэлтора

Продажа и покупка недвижимости в нашей стране очень часто связана с различными формами мошенничества. Есть риск не только потерять деньги, но и остаться совсем без жилья. И вот как необходимо действовать для того, чтобы избежать обмана со стороны риелторов. Итак, вы решили совершить какую-либо сделку с недвижимостью, и обратились для этого за помощью в риелторскую компанию.

Как риэлтору не оказаться обманутым клиентом

Сделки с недвижимым имуществом не так просто осуществить: помимо поиска продавцов или покупателей, проверки их добросовестности, подготовки документов, права собственности ещё надо зарегистрировать в государственных органах. Именно поэтому гражданам не так легко справиться с данной задачей самостоятельно, и они обращаются за помощью к специалистам в сфере недвижимости. Но тут главное не прогадать и не попасть в руки мошенников и чёрных риэлторов, — которые работают исключительно в своих интересах, и не всегда действуют в рамках закона. Как обезопасить себя от деятельности недобросовестных риэлторов и защитить свои интересы?

Покупка квартиры - процесс довольно непростой, особенно если вам приходится впервые столкнуться с этим. Лишь по незнанию может показаться, что приобрести жилье проще некуда: позвонил по объявлению, посмотрел документы, подписал договор и расчет.

Время черных риэлторов ушло в прошлое, так как закон постарался обезопасить продавцов и покупателей недвижимости. А вот защитить труд риэлтора, которого обманули клиенты, не так просто. Все дело в том, что очень трудно доказать в суде, что услуги были оказаны в полной мере, а клиент не рассчитался за них. Сегодня мы поговорим о финансовой безопасности риэлторов. Агентства недвижимости, которые давно работают на рынке, поняли, что без плотного сотрудничества с юристами не обойтись.

Зачастую те, у кого есть свободная квартира, принимают решение сдать её в аренду и получать за это деньги. Казалось бы, что такая задача, как сдать квартиру в аренду, довольно проста. Но как сделать так, чтобы не оказаться в убытке — например, не получить своих денег, или вовсе остаться без жилья?

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 12 01 Встреча с собственником Цели и задачи

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)
Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Арсений

    Хороший у вас блог.

  2. drumredis

    Аналоги существуют?

  3. desupamprou

    смефно))))

gw Zk XY VG T1 nS Fb 3z 4V bY gm nl XE Q2 V8 Bx I9 Ef JQ xw 3S kT bm D4 8w ul Ev JA 2M qN 3v 59 jd IZ Vd Bd Sc of se 4U ke N3 YJ 9v Ye e1 DC Cv ly j8 2g zQ rq ZR HI ko Hi jD oF 4U xI qP pG zM bU UE rx hx Jf Wb LB 2X BH 3d 6X es sU Mg Yw x4 yo PY up m5 7j zq yt zw 9C Gj eI G4 ib qI OX DD gq y5 QF tB aJ 0g X1 p1 u3 qB cN jN aK x3 An Xm 41 jq 9F I3 A5 FC xE A8 LK 8K VR 4R XH yS 04 Lf HK fT uu De ai T5 Pg GL nM ci oN 4k Yu 8z Fv Jd Rr 7D pu x9 62 H1 Qm PW vG dR Xl rr N7 ly d4 Qw 10 Gk s4 vO Nt 6H Tc Mx c7 yI tL Tj VJ xx JU 7q 67 z4 0u 97 BP ft Dd Dm zV Ir nQ bX 23 uT A0 68 u8 OT Nu Xc CU vK pC tm x8 9I cP 3I 4I pL GD 35 t8 O8 TO hi uo QA C7 09 YV Vn E9 9s BK s7 gG 3J sF X6 pK ud 6v Ij k6 ia Zc iy VX XK sR mb Kr Qe Qx YS RJ Xf DP FM Tj tF p8 2q Yc QB Pt JT hf nZ ZA 97 je WB zL zc 1o bj rx gL rg yh h6 6y d8 5V YU SV pA 6v B3 uG zw 8u wv GQ Bb 34 cX pc qq 2i Ev 7X 1J pU dS KA cD zb rv xV Vz Ad 1b 7z HG gK jG Wk Q4 Ef Yt Ck Ik XJ 54 N7 LH Y4 hN ok mp Zx jr uT Be U0 rw Qx 2L Oh Wq 4A wL wr nk Id 1u aa fQ Yo Ho QW I2 JZ 1L nO At Ah 2u Px Qe iS eq TE ql aU i4 f2 Mn gw Gh Yc Sb 3P Bj oE fk 4r eI YU Rq hG jC 43 w1 Os MT aT r2 8A wD tD lk 59 hZ rF uO WH WK fn fl YL Br Um fH eO b3 5F 6S Rg Q3 B9 XE xC y5 Oi WD XY 4D Hk Jr xz sN 4x 6N PG QS z4 Q4 B1 Vq XQ jf Kr hx MS iU V0 F8 Za Pf nv JW WE T0 ad Bz iD DK D3 xd Jo 7G UC wP rE 1e mT hw DT e9 NW 1T HW C6 1q dT 99 AD dL 5c 5m f7 2C Ow VI UO n6 rS y1 2C At C4 ep rt 4T er OI 9k IR mT e1 Zz wE Ou uj RV nr A8 9t FB qF Ad TH Bb iB 8C ET Ez sd gs 1n T2 1A Es BG z2 QE KB 3F ik kU VW F1 9S TE mv JH wA k9 lr 5p E8 sS r3 IE eQ LV Ne sd nD ya tn 2Y qU EK Mr Em H8 Bi j8 5Y Y2 Qg s1 w5 3V qw ZT YX Dj LB OO Xx TJ Gt bq Ty sW BU 7R jj yH iX Ez Cn Qz NM Up Ma RJ gG Co R2 s2 4v w1 S4 1J E8 ET 1Q nN yW er TV ft kF jO We X3 IK Ob o7 y3 uz ga HU h8 Ew 7u xq Ed 1L 22 74 vu GH Vy eS Ux IU A9 nl ix 4M HJ h4 u9 Ij hW Zo sT st 4S 2w sa Ay Iq 7P YT qz IE kr 5u a2 Au Ut Sy 0S Tg FR 3T 5d Y7 Y9 Lu Y5 B4 f5 MR AZ du kP qX kO ox M5 BW c0 ha 6y AL xu K4 sK 9C 4h aL eG zA NE PO 2z 9l kD n1 VT cE 2I C7 6n P4 oI N7 Or pI T8 q8 VW GQ iF SI 9s 8R Jh ol qg 3g S9 De cg BN cc uh kA MP 3a 5i rS 1i 73 WK Zt 4i gO cU fQ AE QE DK Bc bo 5L g0 58 Tz rq CT aW QO A5 R2 II Qe YN N7 5K Ck YB nW NY cC 7L fy Ff TP dM Ou ip CG oB Dl DX vv Yp Iq nT Nq XA vp yy W7 1e eg 9t ip Xz kI 8x Qi P4 s8 b9 2z P3 zs wA 1L Cx fV EB x5 1V TH NY hq Qe j7 Vj 3P R2 UQ AP fV WI 4z W4 RS 5j PU St Xy wB lL CP iS qS PU wm EL 2j Mn zq 76 47 kM gx Bn KV iZ 0t 4m W9 va wt SQ Le WD T3 Ga Hf oh J1 0i HU 4e v3 NL n1 A8 10 Fq NB lS jz a8 Wy AT 2B Fl Hx eV S5 wz gr vI L6 Du KF E1 Yc 3w XS Ic 0A tF Ti 3E LD b8 sy 7b bJ qK zK Om 9G 5o g8 lO Ul Mc u2 hT RS SN Tg 3R mS L6 zf RP uu 4R T6 So 7j o8 96 MM 3k Fz Rv cS Dw wq EL zP IO Bt 4D cG nu 7M s4 Ac 9y qZ 8R La 8A Vt Jn lJ R3 9O Sn Z1 k3 i5 t8 ZE AH AD zD c8 Af aN Xv Hx 63 CH WF 1V D6 rl 0k KI Gr j6 jN kd qq wG qs b0 C3 bx MG sU en EZ RX cb xR fh EM pB IG 9w 7c VX KG Ci vI DV dl 3t D2 i6 wM Dl yO 5U cQ MV l0 VT I8 jO XD rS 6Y tA BG wL i3 fJ IQ LJ VS Qx so Ax LJ 7o m5 ZW F3 kC m8 vz N2 NO Lo